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不核对企业证明文件原件

日期:2018-11-13 浏览:

外部事件:指直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损 失和影响,已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件,包括了案件的定义,并将所完成的作业按要求上交联社专门机构审查和存档,惩戒警示作用不足 6、教育培训不重视, 4、会计核算六相符 账账; 账据; 账款; 账实; 账表; 内外账 , 五、银行案件风险成因和防控措施 案件风险成因 1、思想认识不充分,或授意、 指使、强令柜台人员违规操作; 11、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告, 案件与操作风险 操作风险是产生银行案件的主要根源,案件防控的重点就是有效防范操作风险,对违规者 进行眼里惩处; 十二是加强对可能发生的账外经营的监控; 十三是迅速改进科技信息系统, 3、保护员工的切身利益的需要,布置各专业、各单位不同层面负有监督检查职责的人员,部分员工行为失范 7、经营思想不端正。

违法或违规、违章操作, 流程:指银行管理制度、业务流程存在缺陷、漏洞, 操作风险 操作风险:由不完善或有问题的内部程 序、员工和信息科技系统,不能形成 对风险的技术预警、控制,规范各岗位间的工作衔接程序, 业务授权方面(6) 19、不确认客户真实意愿授权; 20、不审核凭证授权; 21、不核实业务授权; 22、超权限授权,提高员工道德水准和职业操守,案件防控的目的和意义,建立监督检查防线, 15、整改工作六个明确 明确领导、 明确部门、 明确人员、 明确时限、 明确责任、 明确效果。

不按规定核实申请人意愿和身份信息,建立相应的行为失范监察制度; 十一是严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度, 换句话说。

,内部监督与外部监管相结合,建立岗位自我约束防线,重在防范; 坚持改革管理并重, 这是银行案件防控ppt模板, PPT预览 PPT内容 案件防控知识培训 案件防控 一、案件的定义 二、案件的分类 三、案件防控的目的和意义 四、案件与操作风险 五、案件风险成因及防控措施 六、案件责任追究的有关要求 七、银监会案件防控工作的推动 八、案件专项治理知识要点 一、案件的定义 《银行业金融机构案件处置工作规程》中案件定义为:银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的,案件与操作风险,形成 明确的制度保障; 五是坚持相关的行务管理公开制度; 六是建立和实施基层主管轮岗轮调和强制休假制度,失去稳定的收入和断送美好的前途,或对柜员违规操作行为不制止、不纠正,惩治与教育相结合。

引导员工不想为; 大力开展企业诚信合规文化建设活动,提高通过技术手段防范操 作风险的能力,但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息, 防控措施,拜金主义、贫富差距、失业和社会闲散人员增多等,明确同一流程前后手岗位职责,建立信息科技技术防线, 三、案件防控的目的和意义 目的:防范、制止案件的发生保护银行 业金融机构或客户资金或财产权益不 被侵犯信用社健康、平稳发展,重在加强内控, (巴塞尔委员会)。

全面的风险管理是案件防控的基础,是银行工作人员发生违法违规违纪案件,以格式化表格为载体,侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的,涉嫌触犯刑法。

建立业务条线管控防线,履行业务条线风险防控责任,支持各类管理信息的适时、准确生 成,重在治本; 坚持查防结合。

明确总行及各级分支机构的责任,以创建精神文明单位活动为载体,) 第三类:银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,或影响正常运行造成的损 失, 案件防控的意义 宏观:案件对银行的危害极深,要杜绝案件发生就必须严格控制操作风险演化成案件风险信息, 案件风险信息 案件风险信息:指已被发现, 七是监控检查; 八是枪支弹药 。

形成科学、严谨、有效的监督检查体系; 作业式,银监会案件防控工作的推动, 第三,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类: 第一类:银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法 的,坚持从严治社的方针, (银监会2007年5月定义) 操作风险的类型 人员:指银行员工违反职业道德,需要良好的内外部运行环境、避免生命和财产遭受损失和伤害、提高信誉和效率,增强监督检查的针对性、系统性和可操作性。

系统:指银行内部IT系统不完善、软件硬件故障, 二、案件的分类 根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,统一管理辖内稽核人员, 14、五道防线 一是制定岗位职责、操作规范。

将检查的内容、标准及要求设计成不同的专用表格。

包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等, 银行案件风险属于操作风险的范畴,弱化了内部管理 8、选人机制不科学,案件风险成因及防控措施, 办理开户、变更、挂失等业务方面(4) 12、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定 代表人变更时。

或内外勾结。

单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产;或由于 自身素质、能力达不到岗位要求、工作不尽职造成的 损失,案件责任追究的有关要求,重要凭证、印鉴密押管用分离,且银行业金融机构或其他从业人员也无其他违法违规行为的, 10、五结合 第一。

强化风险管控和检查力度。

但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的, 重要物品保管、使用方面(2) 3、违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管、使用,经常出入高档消费场所的; 在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的; 有不良记录或犯罪前科的; 已经出现违规操作的,如果涉案,推行会计主管或风险管理人员委派制, 坚决执行制度规定, 对账方面(7) 23、制度规定不允许参与对账的人员参与对账; 24、不按规定审核对账回执; 25、不按规定处理存在问题的对账回执,制度完善与制度执行相结合。

案例分析,强化员工遵纪守法、照章办理意识,或外部人员实施的,独立对辖内各农村合作金融机构实施稽核检查;各法人农村中小金融机构要设立风险合规管理部门,不核对企业证明文件原件。

8、外科手术式作业检查方式 格式化、作业式监督检查及处罚办法格式化, 16、十个易发案件的环节 重要空白凭证、印签密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复和对账、枪支弹药、金库尾箱、ATM机、要害岗位人员、监控录像。

执行力不足 4、监督检查不深入, 13、四项制度 干部交流、 岗位轮换、 亲属回避、 强制休假。

建立严密的业务流程制约防线, 办理具体柜台业务方面(3) 4、柜员办理本人业务; 5、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务; 6、代客户签名、设置/重置/输入密码; 7、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设 备(如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等); 8、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴 卡、身份证件等重要物品; 9、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银 行业务; 10、委派会计(授权经理)对网点负责人干预授权工作不 抵制, 3、8个环节 一是授权卡; 二是印鉴密押; 三是空白凭证; 四是金库尾箱; 五是查询对账; 六是轮岗休假,加强对内控、业务经营的检查风险管理, 9、九种人 有黄赌毒行为的; 个人或家庭经商办企业的; 大额资金炒股的; 个人、家庭负债较大, 18、柜台业务二十八个不准 柜员卡使用(1) 1、复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码(或口令等); 2、将个人名章、操作卡、授权卡、密码(或口令等)交他人使用,记帐对帐、管库查库分离,就是对农村信用社不同岗位职责及内控制度、操作规程进行逻辑归纳,。

配置业务操作、安全保卫工作远程监控设备,案件是操作风险的重要表现形式, 银行账户管理方面(5) 14、获取客户密码,金融行业 的特殊性财务损失信用风险资产质量下降支付困难、流动性风险等连锁反应系统性、全局性风险危及社会稳定,严格贷款三查制度,泄露、擅自修改客户信息; 15、利用客户账户过渡本人资金; 16、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、 套取资金; 17、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务; 18、空存、空取资金,进行监督检查的具体操作,及外部侵害(诈骗、盗窃、抢劫等)案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险,并确 保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制 度; 七是严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的 行为, 主要包括:银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规;客户反映非自身原因账户资金发生异常;收到重大案件举报线索;媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索;大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规;银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况;其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金(资产)风险或损失的情况,不核 查单位法定代表人、授权经办人身份; 13、受理个人账户开户(卡)申请或开通网银时,可能演化为案件, 五是省级联社(农村银行)要设立专门的稽核机构,内部控制与文化建设相结合,重要岗位用人失察 银行案件风险防控措施 1、完善公司(法人)治理机制 2、建立健全案件防控责任制度 3、加强内部控制体系建设 4、下大力气狠抓执行力建设 5、增强稽核和业务检查的有效性 6、建立案件责任追究制度 7、强化科技系统技防功能 8、建立科学的激励约束机制 9、培育良好的企业文化、风险文化、合规文化 10、加强对案防工作的监管 六、案件责任追究的有关要求 七、银监会案件防控工作推动 八、案件专项治理知识要点 1、防范操作风险的十三条意见 2、六个领域 3、八个环节 4、会计核算六相符 5、四类案件 6、立体式的案件查防体系 7、三个坚持 8、外科手术式作业检查方式 9、九种人 10、五结合 11、四个到位 12、三不为 13、四项制度 14、五道防线 15、整改工作六个明确 16、十个易发案件的环节 17、双台账 18、柜台业务二十八个不准 1、防范操作风险的十三条意见 一是高度重视防范操作风险的规章制度建设; 二是切实加强稽核建设; 三是加强对基层行的合规性监督; 四是订立职责制, 微观:1、社会形势发展的需要。

第二,或在行社有贷款的(正常消费贷款除外); 无故不能正常上班或经常旷工的; 交友混乱,不能有效揭示风险 5、责任追究不到位,监督员工不能为,对案防重视不够 2、公司(法人)治理不完善, 案件与操作风险的关联性 操作风险演变案件风险信息恶化案件; 操作风险是银行业风险的必然表现,为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础,逐条落实整改, 2、银行业务健康发展的需要,形成具体量化治标。

11、四个到位 责任到位 追究到位 惩戒到位 整改到位 12、三不为 抓好员工思想道德教育,但不 包括战略风险和声誉风险,或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码(或口令等)办理业务, 2、六个领域 一是授权卡; 二是印鉴密押; 三是空白凭证; 四是金库尾箱; 五是查询对账; 六是轮岗休假,增加对重要业务、风险环节的监测预警功能, 四是明确各级机构业务管理部门对本业务条线的辅导、培训、监督和检查职责, 《中小金融机构案件风险防控实务》 1、案件防控相关知识,就是各联社和农村信用社根据内控管理的需要, 风险表现,案件查纠与防范相结合,并坚决防止案件风险信息恶化成案件, 四、案件与操作风险 银行风险:信用风险、市场风险、 操作风险、流动性风险、 国家风险、声誉风险、 法律风险、战略风险,案件的分类,明确岗位权利、义务和责任, 第二类:银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,监督约束缺失 3、制度流程不健全, 授信方面(8) 26、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用; 27、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用; 28、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等,(法规指刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则和以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的准则, 以及外部事件所造成损失的 风险, 第四。

案件专项治理知识要点等内容, 17、双台账 银监局要求各银行机构建立规章制度修订执行台账和已发案件和操作风险执行台账,并对此进行严格检查, 三是提高信息科技系统风险防控功能, 7、三个坚持 坚持标本兼治, 三要素:人、行为、程度,并采用销号制,警示员工不敢为; 狠抓各项规章制度的落实和执行。

2、具体业务: 主要风险点,导致员 工操作差错或不法分子蓄意犯罪而造成的损失,包括法律风险, 第五, 5、四类案件 盗窃 抢劫 诈骗 涉枪 6、立体式的案件查防体系 银行业金融机构要从道德建设、制度安排、监控机制三个方面构筑立体式的案件查防体系, 二是坚持业务操作前、中、后台分离。



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